Mi történik a lakástakarék pénzekkel? Egy kutatás utánajárt
HírekMeglévő ingatlanjaik korszerűsítésére, valamint gyermekeik lakáscéljainak támogatására kívánják a legtöbben felhasználni a lakástakarék számlájukat – derül ki a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ügyfélkutatásából. Magyarország legnagyobb lakás-takarékpénztáránál 2024-ben megkötött szerződések esetén az ügyfelek több, mint 90 százaléka vette igénybe a Személyi Bankárok közreműködését, akik személyes szakértői támogatásukkal segítik az ügyfeleket a legmegfelelőbb pénzügyi konstrukciók kialakításában.
A hazai lakás-takarékpénztár piac legismertebb képviselőjének számító Fundamenta-Lakáskassza Zrt. közel 500 ezres ügyfélállománnyal rendelkezik. A saját ügyfélbázisában elvégzett, az ország valamennyi vármegyéjéből származó kutatása* szerint a lakás-előtakarékossági szerződések 40 százalékát kizárólag megtakarítási céllal, 60 százalékát pedig a megtakarítási és a hitelfelvételi lehetőség miatt kötötték.
Ami a konkrét célokat illeti, az ügyfelek 28,7 százaléka jelenlegi ingatlanja felújítására kívánja felhasználni a szerződéses összeget. A megkérdezettek 26,2 százaléka azt válaszolta, hogy még nincs, de a jövőben biztosan lesz lakáscélja, 17,9 százalék pedig gyermeke lakáscéljait kívánja segíteni. Ehhez képest a válaszadók 14,7 százaléka használt lakás vásárlásában gondolkodik, 8,8 százalékuk pedig új ingatlan vásárlását tervezi. A kutatásból az is kiderült, hogy az ügyfelek több, mint 87 százalékánál a legfontosabb szempont vásárlás esetén az ingatlan energiafogyasztása.
Vagyontervezés szakértői támogatással
Bár meglepő lehet, de az ügyfelek számára manapság már szinte elvárás, hogy a saját otthonuk kényelmében köthessék meg lakáscélú szerződéseiket. Ugyanakkor ez ma a pénzügyi szférában, a Fundamenta Személyi Bankárai segítségével már egy elérhető szolgáltatás, és a válaszadók több, mint kétharmada élt is ezzel a lehetőséggel.
A kutatás emellett a kényelmi szempont mellett a személyes vagyontervezési szolgáltatás növekvő fontosságára is rávilágít. Az ingatlanvásárláshoz szükséges források előteremtése, az optimális finanszírozási konstrukció kialakítása, a megfelelő ingatlan megvásárlásának levezénylése, vagy egy ingatlan korszerűsítésének lebonyolítása sokrétű ismeretet kíván. Ezzel függ össze, hogy a Fundamenta felmérése szerint a 2024-es évben kötött szerződéseknél az ügyfelek több, mint 90 százaléka vette igénybe a pénzügyi szolgáltató Személyi Bankárainak segítségét.
A szakértőkkel kapcsolatos korábbi jó tapasztalatokat erősíti meg, hogy az ügyfelek 75 százaléka már korábbról ismerte Személyi Bankárát, 52 százalékuk pedig többször is találkozott és tervezte pénzügyeit velük.
A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. prioritásként kezeli a Személyi Bankár Hálózat fejlesztését azzal a céllal, hogy szakértői teljeskörű segítséget tudjanak nyújtani az ügyfeleknek lakáscéljaik megvalósításához.
A tapasztalatok azt mutatják, hogy nagyon sokrétű a lakástakarékból kivett pénzek felhasználási módja, de ahhoz, hogy minden ügyfél a számára legmegfelelőbb konstrukciót tudja kiválasztani, érdemes már a szerződéskötést megelőzően szakértői segítséget igénybe venni. Ebben is ügyeleink rendelkezésre állnak a Fundamenta vagyontervezési specialistái, a Személyi Bankárok
- emelte ki Komáromi Tünde, a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. Marketing és kommunikációs igazgatója. A Fundamenta Személyi Bankárainak száma meghaladja az 1500-at, amellyel a társaság országos lefedettséggel képes személyes vagyontervezési szolgáltatást nyújtani ügyfelei részére.
