Nagyobb figyelmet érdemelnek a szokatlan pénzügyi tranzakciók

A Magyar Nemzeti bank (MNB) 10 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Polgári Bankra, mivel - a felügyelet korábbi többszöri kötelezése ellenére - a banknak továbbra sincs olyan szűrési technikája, szabályrendszere és támogató IT eszköze, amivel ki tudja szűrni a pénzmosási szempontból kockázatos ügyfelek valamennyi szokatlan tranzakcióját.

A közlemény szerint a pénzintézet elmulasztotta a felügyelet által előírt belső ellenőrzési vizsgálat lefolytatását is.

A feltárt problémák nem érintik a bank megbízható működését. A Polgári Bank az MNB által előírt tavaly őszi határidőre olyan - csak részben automatikus - szűrőrendszert vezetett be, amely nem felel meg maradéktalanul a jogszabályi feltételeknek.

Nem rekonstruálható utólagosan a kiszűrt ügyfél/ügylet elemző és értékelő folyamata, valamint az sem, hogy ennek nyomán történt-e bejelentés a pénzmosásgyanús ügyleteket vizsgáló Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodának - indokolta a döntést az MNB.

Az MNB 2024. évi határnapokkal kötelezte a Polgári Bankot az automatikus szűrőrendszer kialakítására és annak monitorozására vonatkozó intézkedések megtételére, továbbá az arról való adatszolgáltatásra is.

Súlyosbító körülménynek minősült, hogy a bank az ismételt mulasztást a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás megelőzés egyik legfontosabb területén követte el. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy a hitelintézet előrelépést tett belső, részben automatizált IT szűrőrendszere bevezetésével.