A jogosulatlan pénzügyi tevékenység ára – az MNB 540 milliós bírsággal sújtotta a TheGroup One Zrt-t
PénzügyA Magyar Nemzeti Bank (MNB) 540 millió forint bírságot szabott ki a TheGroup One Zrt.-re felügyeleti engedély nélküli forrásgyűjtés, valamint 27 millió forint bírságot egy magánszemélyre a tevékenységben való érdemi közreműködés miatt – tette közzé az MNB hozzátéve: az érintettek ingatlanbefektetési lehetőségre hivatkozva ígértek hozamot a hazai befektetőknek.
Az MNB piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a budapesti székhelyű TheGroup One Zrt. végzett-e jegybanki engedély nélkül, üzletszerűen, a hitelintézeti törvényben (Hpt.) nevesített betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól való elfogadása pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. Vizsgálta továbbá egy magánszemély esetében az érdemi közreműködés eshetőségét.
A felügyelet megállapította, hogy a TheGroup One Zrt. ingatlanbefektetési lehetőségre hivatkozva gyűjtött pénzt több száz magyar magánszemélytől, akik a vizsgált mintegy két éves időszakban a társaság részére milliárdos nagyságrendű befizetést teljesítettek. A befektetőknek a TheGroup One Zrt. befektetett pénzük gyarapítását és azok hozammal történő visszafizetését ígérte.
A szerződések megkötésével a befektetők nem ingatlanokat kívántak megszerezni, hanem a társaság által elvileg alacsonyabb áron megvásárolt, és magasabb áron eladott ingatlanok értékesítésének nyereségéből való részesedésben bíztak.
A vizsgálat feltárta, hogy a társaság által befektetési lehetőségként kínált ingatlanok többsége valóban létezett ugyan, azonban azoknak csak a töredéke felett szerzett tulajdonjogot a társaság és a közös tevékenységben közreműködő magánszemély.
Az MNB megállapítása szerint a TheGroup One Zrt. leplezett, nyilvános forrásgyűjtésnek minősül. Ez a Hpt. szerint pénzügyi szolgáltatási tevékenység, amelynek végzésére nem rendelkezett jegybanki engedéllyel.
Az MNB határozatában a bírság megfizetése mellett azonnali hatállyal megtiltotta a TheGroup One Zrt.-nek és tettestársának, hogy felügyeleti engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytasson.
Az MNB ismételten felhívja a befektetni szándékozók figyelmét, hogy pénzügyi szolgáltatás igénybevétele előtt előzetesen ellenőrizzék, hogy az adott szolgáltató rendelkezik-e a tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel, regisztrációval és szerepel-e a jegybank piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásában. Budapesten az MNB Ügyfélszolgálatán, vidéken a Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodáiban, valamint a jegybank honlapján kaphatnak további segítséget – hívta fel a figyelmet az MNB.
