A kamubróker 160 milliós büntetést kapott – története az ügyészségen folytatódik
PénzügyTőzsdei vagy fix befektetés révén biztos hozam ígéretével kezdődött, de veszteséges kereskedés és 160 milliós bírság lett az álbróker magánszemély szélhámoskodásának eredménye. Ha a rászedett kuncsaftok nem is, az MNB résen volt.
A Magyar Nemzeti Bank 160 millió forint bírságot szabott ki egy meg nem nevezett "magánszemélyre", akinek azonnali hatállyal megtiltotta, hogy jogosulatlanul pénzügyi szolgáltatást végezzen, visszafizetendő pénzösszegeket fogadjon el. A tevékenységre engedéllyel nem rendelkező "magánszemély" közel százhatvan embertől gyűjtött be pénzeszközöket, „szabad tőzsdei kereskedést” vagy „fix lekötést” ígérve nekik. A valóságban az átvett összeg töredékével végzett forex típusú, azaz devizapárokkal történő kereskedést, ráadásul azt is veszteségesen.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – előzetes bejelentés nélküli helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytatott le vele szemben arra vonatkozóan, hogy végez-e üzletszerűen jegybanki engedélyhez kötött pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. A válasz: igen.
A vizsgálat feltárta, hogy a "magánszemély" 160 magyar természetes személlyel kötött megbízási szerződéseket, melyek szerint a befektetők választhattak a „szabad tőzsdei kereskedés” és „fix lekötéses” konstrukció közül.
A szélhámos a befektetőkkel kötött szerződések szerint 100 százalékos tőkegaranciát vállalt a részére átadott pénzeszközökre, a „fix lekötés” kapcsán pedig hozamígéretet is tett nekik. A vizsgált időszakban a befektetők jelentős összegeket utaltak át az álbróker számlájára, aki ezek kisebb részét devizapárral történő kereskedés céljából vette igénybe, csakhogy ezek során jelentős vesztesége keletkezett úgy, hogy a befektetők által átutalt pénzeszközöket saját és a többi befektető pénzeszközeivel együtt, ömlesztve kezelte.
A pénzügyi felügyelet megállapította, hogy a vizsgálata alá vont személy üzletszerűen – rendszeres gazdasági tevékenységként, ellenérték fejében nyereség érdekében, illetve előre meg nem határozott befektetői körben – végezte. Az érintett ugyanakkor nem rendelkezik semmiféle pénzügyi tevékenység végzésére feljogosító, az MNB által kiállított engedéllyel.Közzétett határozatában ezért a felügyelet azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az illető az MNB engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytasson. A történtek miatt 160 millió forint piacfelügyeleti bírságot is kiszabott az érintettre, miután feljelentést is tett a Fővárosi Főügyészségen.
A felügyelet már tavaly augusztusban felhívta a nyilvánosság figyelmét a magánszeméllyel szembeni ideiglenes tiltó intézkedésére.
A mostani bírság kapcsán súlyosbító körülménynek minősült, hogy a magánszemély tevékenységét huzamosabb időn át, jelentős ügyfélforrásokat összegyűjtve végezte úgy, hogy pénz- és tőkepiaci ismeretekkel bírt. Az MNB ugyanakkor a bírság kiszabása során enyhítő körülményként értékelte az érintett együttműködését a vizsgálat során.
***
Egy szolgáltatás, termék igénybevétele előtt előzetesen mindig célszerű ellenőrizni, hogy az azt kínáló személy rendelkezik-e pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e a jegybank Piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásában, illetve a jogosulatlan piaci szereplőket bemutató nyilvántartásban. Az MNB ügyfélszolgálata, vidéki Pénzügyi Navigátor tanácsadó irodái, illetve honlapja minden tájékoztatást megadnak az érdeklődőknek.
