Milliárdok a kriptotőzsdén? - Lecsapott a felügyelet

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást indított egy magánszemély  ellen. A felügyelet ennek során azt kívánja megállapítani, hogy a vizsgálatban érintett végez-e, végzett-e jogosulatlan pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. Végzésében a jegybank már vizsgálatának lezárása előtt azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az érintett magánszemély az MNB engedélye nélkül betétet gyűjtsön vagy más visszafizetendő pénzösszeget fogadjon el az ügyfelektől.

A piacfelügyeleti vizsgálatban eddig gyűjtött adatok szerint a magánszemély több száz befektetőtől vehetett át kamatígérettel „kölcsönügyletek” keretében pénzeket, amelyek együttes összege több milliárdos nagyságrendű lehet. A kapott pénzt saját belátása szerint, rugalmasan kezelhette, a felvett összegekkel kriptotőzsdéken kereskedhetett és az elért hozamból sikerdíj cím alatt részesedhetett. A magánszemély ugyanakkor tevékenysége kapcsán nem rendelkezik az MNB felügyeleti engedélyével, üzleti megbízhatóságára és a fogyasztók védelmére semmilyen garancia sem létezett.

Az MNB a beszerzett adatok, bizonyítékok alapján vizsgálatának lezárásig az azonnali tiltás mellett döntött. Az MNB intézkedése semmilyen módon nem érinti a magánszemély polgári jogi kötelezettségét az ügyfelek pénzének visszafizetésére. Ha a magánszemély folytatná a most megtiltott tevékenységét (illetve azt a továbbiakban is hirdetné), az MNB azt rosszhiszeműsége bizonyítékaként – ezáltal súlyosító körülményként – értékelheti.

A jegybank felügyeleti szerve felhívja a figyelmet arra, hogy egy-egy pénzügyi szolgáltatás, termék igénybevétele előtt előzetesen mindig érdemes ellenőrizni, hogy az adott intézmény vagy magánszemély rendelkezik-e pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e az MNB nyilvántartásában.