Erste Csoport: 12,2 százalékkal növekvő 377 millió eurós első negyedévi nyereség

Elemzések2019. máj. 3.Növekedés.hu

Remek negyedévvel indított az Erste Group.

„Ez az év különleges jelentőséggel bír az Erste Csoport számára: 2019-ben ünnepeljük pénzintézetünk magalapításának 200. évfordulóját. Rendkívül sikeresen kezdtük az évet. Nettó nyereségünk az első három hónapban 377 millió eurót tett ki, ami 12 százalékos bővülés az előző év azonos időszakához képest. Külön örömünkre szolgál, hogy a nyereség növekedése továbbra is organikus, a működési eredmény bővülésén alapul. A üzletágaink stabil ütemben gyarapodnak, a múlt év azonos időszakához képest 7,2 százalékkal nagyobb nettó kamatbevételt és 1,9 százalékkal magasabb nettó díj- és jutalékbevételt értünk el, amihez a kereskedési tevékenység nettó eredményének kivételesen erőteljes bővülése társult. Mindennek eredményeként a működési bevétel 7 százalékkal 1,77 milliárd euróra nőtt.

Ez a kiegyensúlyozott teljesítmény természetesen a kelet-közép-európai országok stabil, folytatódó gazdasági növekedését is tükrözi, amely a növekvő nettó bérek és a magas foglalkoztatási szint következtében bővülő belföldi keresletnek köszönhető. A kedvező makrogazdasági fundamentumok emellett a hitelkereslet bővülésében is megmutatkoztak az összes szegmensben, de leginkább a vállalati üzletágban, ezzel is hozzájárulva a teljesítő hitelállomány éves szinten 7,2 százalékos bővüléséhez. A továbbra is alacsony kamatkörnyezet ellenére az ügyfélbetétek állománya éves összehasonlításban 7,0 százalékkal nőtt. Ez természetesen jelzi azt is, hogy hogy ügyfeleink bíznak bennünk – ám azt is, hogy régiónk alulfejlett tőkepiacainak eddig nem sikerült eltántorítaniuk a megtakarítókat a hagyományos bankbetétektől. A kockázati környezet kivételesen kedvező maradt, így lehetőségünk nyílt további visszaírások végrehajtására. Nem teljesítő hiteleink aránya 3,0 százalékra esett vissza az első negyedév végére, az év folyamán a nem teljesítő hitelek állománya 773 millió euróval csökkent.

Tőkeellátottságunk is jól tükrözi a piacon elfoglalt erős pozíciónkat, hiszen elsődleges alapvető tőkemutatónk (CET1) 13,2 százalékon állt az időszak végén.

Jól kezdtük az évet. A dolgok jelenlegi állása szerint teljesíteni fogjuk a 2019.es célkitűzéseinket, ideértve a 11 százalékot meghaladó ROTE-érték (goodwill nélkül számolt, tárgyieszköz arányos megtérülési ráta), valamint a magasabb részvényenkénti osztalék elérését” – jelentette ki Andreas Treichl, az Erste Group Bank AG vezérigazgatója.

Pénzügyi Adatok

 

Eredménykimutatás

 

 

 

 

 

 

millió euróban

Q1 18
adjusted

Q4 18

Q1 19

 

1-3 18
adjusted

1-3 19

Nettó kamatbevétel

1,082.6

1,210.0

1,160.9


1,082.6

1,160.9

Nettó díj- és jutalékbevétel

478.6

477.7

487.7


478.6

487.7

Kereskedési tevékenység nettó eredménye

41.6

78.3

76.2


41.6

76.2

Működési bevétel

1,655.1

1,819.5

1,771.7


1,655.1

1,771.7

Működési kiadások

-1,065.0

-1,078.8

-1,115.6


-1,065.0

-1,115.6

Működési eredmény

590.2

740.6

656.0


590.2

656.0

Értékvesztés a nem valós értéken értékelt pénzügyi eszközökre

54.4

-42.9

35.8


54.4

35.8

Céltartalékolás utáni működési eredmény

644.5

697.7

691.8


644.5

691.8

Anyavállalatra jutó eredmény

336.1

565.2

377.0

 

336.1

377.0


 

 

 

 

 

 

Nettó kamatkülönbözet (átlagos kamatozó eszközökre vetítve)

2.27%

2.33%

2.18%


2.27%

2.18%

Költség/bevétel arány

64.3%

59.3%

63.0%


64.3%

63.0%

Céltartalékolási ráta (átlagos bruttó ügyfélhitel-állományra vetítve)

-0.22%

0.12%

0.01%


-0.22%

0.01%

Adóráta

22.0%

-3.6%

17.0%


22.0%

17.0%

Tőkemegtérülési ráta (ROE)

10.5%

16.0%

11.1%


10.5%

11.1%


 

 

 

 

 

 

Mérlegadatok

 

 

 

 

 

 

Millió euróban

Mar 18
adjusted

Dec 18

Mar 19

 

Dec 18

Mar 19

Készpénz és pénzeszközök

25,246

17,549

16,382


17,549

16,382

Kereskedési célú eszközök, pénzügyi eszközök

43,607

43,930

45,191


43,930

45,191

Hitelintézetekkel szembeni hitelek és követelések

11,944

19,103

22,741


19,103

22,741

Ügyfeleknek nyújtott hitelek és követelések

142,059

149,321

151,957


149,321

151,957

Immateriális javak

1,511

1,507

1,489


1,507

1,489

Egyéb eszközök

5,651

5,382

5,946


5,382

5,946

Mérlegfőösszeg

230,018

236,792

243,706

 

236,792

243,706


 

 

 

 

 

 

Kereskedési célú pénzügyi kötelezettségek

2,940

2,508

2,277


2,508

2,277

Hitelintézeti betétek

20,988

17,658

20,295


17,658

20,295

Ügyfélbetétek

155,306

162,638

166,216


162,638

166,216

Kibocsátott kötvények

26,451

29,738

28,670


29,738

28,670

Egyéb források

6,366

5,381

6,492


5,381

6,492

Saját tőke

17,968

18,869

19,754


18,869

19,754

Források és tőke összesen

230,018

236,792

243,706

 

236,792

243,706


 

 

 

 

 

 

Hitel/betét arány

91.5%

91.8%

91.4%


91.8%

91.4%

NPL-ráta

3.7%

3.2%

3.0%


3.2%

3.0%

NPL-fedezeti ráta (biztosítékok nélkül)

73.0%

73.4%

74.5%


73.4%

74.5%

Texas-ráta

28.1%

24.5%

23.2%


24.5%

23.2%

CET 1 alaptőkeráta (átmeneti időszak)

12.6%

13.5%

13.2%


13.5%

13.2%