Miért nem fektet be a magyarok többsége? A TBSZ segíthet – már az XTB-nél is elérhető

Miért félünk a befektetésektől?

Sok magyar egész egyszerűen nem hisz a befektetésekben, annak ellenére sem, hogy a családi költségvetésből jutna erre a célra. Még mindig otthon, egy borítékban, vagy a párna alatt tartja a félrerakott pénzét, ami viszont így nem kamatozik, sőt az infláció miatt veszít is az értékéből. De mi ennek az oka? 

A legjelentősebb a veszteségtől való félelem.

A nehezen megkeresett forintokat elbukni hatalmas lelki teherrel járhat, ezért sokan teljesen elzárkóznak a kockázatvállalástól. A másik indok a pénzügyi ismeretek hiánya, azaz sokaknak nem marad ideje behatóan megismerni a befektetési lehetőségeket, az ezzel járó bizonytalanság pedig megnehezítheti a megalapozott döntést. Mi lehet ezekre a megoldás? Érdemes számításba venni a tartós befektetési számlát.

Mit kínál a TBSZ?

A tartós befektetési számla, azaz TBSZ egy hosszú távú befektetés adózását teheti kedvezőbbé, de használatához ugyanúgy szükséges a pénzügyi tájékozottság.

Ez olyan, magánszemélyek számára létrehozott pénzügyi vagy értékpapírszámla hazánkban, amellyel kedvezményesen vagy akár teljesen adómentesen lehet befektetni, azaz a szabályok betartásával a lekötési hozam SZJA- és szocho-terhe nulla is lehet.

Ehhez persze előre kell tervezni, mert a teljes kedvezménycsomaghoz több mint öt évre le kell kötni a befektetésre szánt összeget. A TBSZ számla nyitása az XTB-nél is elérhető, itt a további részletekről is tájékoztatnak.

Fontos kiemelni, hogy kockázat ilyenkor is van, hiszen a számlán tartott eszközök értéke csökkenhet, így pénzügyi veszteség keletkezhet.

Emellett a TBSZ nyitásánál az adóelőny mellett az összes költséget, az elérhető eszközöket és a pénzfelvétel következményeit is mérlegelni kell. Ha azonban valaki behatóan megismeri ezt a konstrukciót, annak jó lehetőséget teremthet a megtakarításai befektetéséhez.

(X)