Óriási a vita a 14. havi nyugdíjról, egy uniós országban igazságosabban vezették be

A 13. és 14. havi nyugdíjról szóló viták nem újkeletűek, mert egy újabb teljes havi az amúgy is magasabb nyugdíjban részesülőknek kedvez.

A magyarnál mindenképp igazságosabb az olasz modell: nyár elején fizetik a 14. havi nyugdíjat, ami azonban nem egy klasszikus plusz havi fizetés, hanem egy szociális kiegészítés, amely csak egy jövedelmi határ alatt jár a 64. életévüket betöltött nyugdíjasoknak – és a nyugdíjasok jövedelmétől függ, pontosan mennyit.

A nyugdíjas összes jövedelmét nézik

A jogosultság alapja a 2026-os minimálnyugdíj, amely évi 7 954 euró (2 millió 830 ezer forint (havi bruttó 611 euró – 217 ezer forint). Ez alapján két jövedelmi küszöböt határoztak meg:

• Emelt összegű juttatást kapnak a minimálnyugdíj 1,5-szerese alatti nyugdíjban részesülők.
• Akinek a havi jövedelemhatára havi bruttó 917 euró (326 ezer forint), ott a 14. havi juttatás összege a befizetett járulékévek számától függően akár a nettó 655 eurót (233 ezer forintot) is elérheti.

Alapösszegű juttatást kapnak akik a minimálnyugdíj 1,5-szerese és 2-szerese között keresnek, akiknek a havi jövedelemhatára bruttó 1 223 euró (435 ezer forint), a juttatás összege maximum 504 euró (179 ezer forint).

A felső határ közelében az összeg fokozatosan csökken, majd nullázódik.

Az olasz nyugdíjfolyósító intézet, az INPS (Istituto Nazionaledella Previdenza Sociale) a 14. havi juttatás jogosultságánakelbírálásakor – a magyartól eltérően - a nyugdíjas teljes saját jövedelmét vizsgálja (tehát nem csak a nyugdíjat), ezért az egyéb bevételeket be kell jelenteni a hivatalnak.

Kivételek, amiket nem számítanak be: családi pótlék/támogatások, ápolási díj, a saját lakás értéke, végkielégítés, elmaradt bérkompenzációk, hadiárva-/hadirokkant nyugdíj, valamint a látás- és hallássérülteknek járó egyedi támogatások.

Hogyan számítják ki a 14. havi jövedelmet?

Az első kifizetés esetén (akik idén mentek nyugdíjba vagy idén töltik be a 64-et) a tárgyévi (2026-os) teljes jövedelmet veszik alapul.

Későbbi kifizetések esetén a 2026-os nyugdíjhoz hozzáadják az előző évi (2025-ös) egyéb - nyugdíjon kívüli - jövedelmeket.

A nők nyugdíja feleannyi, mint a férfiaké

Olaszországban az átlagnyugdíj összege tág határok között mozog, és nagyban függ a nyugdíj típusától (öregségi, rokkantsági, hozzátartozói), a ledolgozott évektől, valamint anemek közötti szakadéktól is.

Az olaszországi átlagos havi nyugdíj bruttó 1 350 és 1 450 euró között mozog (ez nagyjából nettó 1 100–1 200 eurónak felel meg), ami a francia és a spanyol szint közöttinek felel meg.

Ha közelebbről megnézzük a számokat, a valóság ennél jóval árnyaltabb:

Az olasz állami nyugdíjbiztosító statisztikái szerint a versenyszférában alkalmazottként dolgozók körében döbbenetes a szakadék:

• Férfiak átlagnyugdíja havi bruttó 1 983 euró
• Nők átlagnyugdíja havi bruttó 1 047 euró

Ez azt jelenti, hogy a nők átlagosan csaknem 47 százalékkal kevesebb nyugdíjat kapnak, ami a rövidebb munkaviszonynak, a részmunkaidős állásoknak, az alacsonyabb beosztású munkáknak és a karrier-megszakításoknak (például gyermeknevelés) a következménye.

Az olasz nyugdíjrendszer úgynevezett hozzájárulás-alapúrendszert használ. Ez úgy működik, mint egy virtuális malacpersely: az életed során befizetett tőkét a nyugdíjba vonuláskor megszorozzák egy államilag meghatározott szorzóval, ez az átváltási ráta.

Mivel a nők statisztikailag tovább élnek, mint a férfiak, a jogszabályok szerint az ő összegyűjtött tőkéjüket több évre kell elosztani.

A minimálnyugdíj idén havi bruttó 612 euró (évi 7 954 euró). Ennél kevesebbet törvényileg senki nem kaphat, akinek megvan a minimális jogosultsága.

Azok az időskorúak, akik egyáltalán nem vagy alig dolgoztak életükben (és nincs egyéb jövedelmük), havi kb. 540-550 eurókörüli támogatásra jogosultak.

Hol van még 14. havi nyugdíj?

Portugáliában a nyugdíjrendszer beépített része a 14 havi kifizetés, és ez minden rendes nyugdíjasnak jár.

A 13. havit karácsony előtt (novemberben), a 14. havit pedig a nyári szabadságok idején (júliusban) utalják, összege megfelel a rendes havi nyugdíj összegének.

A görög nyugdíjrendszerben történelmileg alapvető volt a 14 havi kifizetés.

A gazdasági válság és a nemzetközi mentőcsomagok és megszorítások idején ezt eltörölték, majd később részben, korlátozásokkal és bónuszok formájában kezdték el visszaépíteni az alacsonyabb nyugdíjjal rendelkezők számára.

A plusz juttatásokat húsvétkor, a nyári szabadság idején és karácsonykor osztják ki.

Ausztria egy érdekes kivétel: technikailag ott 14 havi nyugdíjat fizetnek mindenkinek, de nem így nevezik. Olaszországgal ellentétben ez nem szociális segély, hanem alanyi jogon járó juttatás. 

Az éves nyugdíjösszeget 14 egyenlő részre osztják.

A plusz hónapokat áprilisban/májusban (szabadságolási bónusz – Urlaubsgeld) és októberben/novemberben (karácsonyi bónusz – Weihnachtsgeld) utalják ki. Ráadásul ezek a plusz havi összegek jóval kedvezőbb adózás alá esnek, mint a rendes havi nyugdíj.

Görögországhoz hasonlóan Cipruson is hagyománya van a 14 havi rendszernek, ahol a karácsonyi (13. havi) mellett a nyári időszakban is biztosítanak kiegészítést a nyugdíjasok részére.

Külön segítség az olasz kisnyugdíjasoknak

Mivel az infláció a szegényebb rétegeket sújtja a legjobban, a kormányok az alacsony nyugdíjak esetében a sima inflációkövetésen felül időnként rendkívüli, törvényi emeléseket is adnak.

Ezzel érik el, hogy a legkisebb juttatások valamivel gyorsabban növekedjenek, mint amit a puszta matematikai infláció indokolna.

Régebben (az 1970-es, 80-as években) az olasz nyugdíjak még követték az ipari bérek növekedését is, de ezt a rendszert az 1990-es évek nagy nyugdíjreformjai során gazdasági fenntarthatatlanság miatt teljesen eltörölték.